Rețele românești, anchetate pentru furtul ajutoarelor din SUA
Cardurile destinate americanilor vulnerabili, transformate în ținte pentru infractori
O investigație publicată de presa americană scoate la iveală amploarea unor operațiuni prin care grupări de crimă organizată cu membri români ar fi furat fonduri destinate americanilor cu venituri mici. Rețelele ar fi exploatat vulnerabilitățile cardurilor folosite pentru acordarea ajutoarelor sociale și ar fi acționat în mai multe state americane.
Metoda pornește de la dispozitive cunoscute sub denumirea de „skimmere”, instalate pe terminalele de plată. Acestea pot copia datele de pe card și codul PIN introdus de beneficiar. Informațiile sunt apoi folosite pentru clonarea cardurilor sau pentru realizarea unor tranzacții frauduloase.
Potrivit anchetatorilor americani, problema este favorizată de faptul că numeroase carduri EBT, utilizate pentru programele de sprijin alimentar, se bazează încă pe tehnologia benzii magnetice. În timp ce cardurile bancare obișnuite au trecut în mare parte la cipuri și plăți contactless, sistemul destinat ajutoarelor sociale a rămas mai vulnerabil.
Operațiuni coordonate din mai multe state
Autoritățile americane susțin că fenomenul nu se limitează la un singur oraș sau la o singură grupare. Din 2020, zeci de cetățeni români au fost inculpați în dosare privind furturi de date de pe cardurile de beneficii, în state precum California, Ohio, Mississippi, Maryland și Oregon.
Unul dintre cazurile investigate recent a pornit din Ohio. Procurorii susțin că un român ar fi instalat dispozitive de skimming pe terminale din mai multe magazine, în cadrul unei operațiuni coordonate de o grupare cu baza în California. Mai multe persoane au fost ulterior reținute, iar anchetatorii încearcă să stabilească întreaga structură a rețelei.
În sudul Californiei, considerat unul dintre centrele importante ale acestui tip de infracționalitate, peste 50 de persoane cu legături cu România au fost puse sub acuzare în astfel de dosare.
Banii obținuți ilegal ar fi fost transformați în numerar sau criptomonede și transferați inclusiv către România. Potrivit autorităților, o parte din fonduri ar fi ajuns în investiții imobiliare, jocuri de noroc și bunuri de lux.
Autoritățile încearcă să închidă breșa
Serviciile americane au intensificat controalele asupra terminalelor de plată și încearcă să îi ajute pe comercianți să identifice dispozitivele clandestine. În paralel, unele state au început să introducă măsuri suplimentare de securitate pentru cardurile sociale, inclusiv trecerea la tehnologia cu cip.
Și autoritățile române colaborează cu instituțiile americane în dosarele privind aceste rețele. În România au fost deja luate măsuri pentru identificarea și confiscarea unor bunuri despre care anchetatorii susțin că ar fi fost cumpărate cu bani proveniți din astfel de fraude.
Dincolo de sumele impresionante vehiculate în anchete, victimele sunt oameni care își folosesc ajutoarele pentru lucruri elementare: mâncare și produse necesare traiului de zi cu zi. Când un astfel de cont este golit, pierderea nu înseamnă doar o fraudă contabilă, ci poate însemna lipsa banilor pentru următoarea masă.
Iar într-un sistem construit pentru a-i proteja pe cei mai vulnerabili, rămâne o întrebare dificilă: cât de mult poate fi lăsată tehnologia în urmă înainte ca tocmai cei care au cea mai mare nevoie de protecție să ajungă primii victime?
Sursa foto: economedia.ro
